Оценка на системата за почтеност в банковия сектор в България

Настоящото изследване е вдъхновено от един от най-значимите случаи на финансови злоупотреби в България през последните двайсет години - фалитът на КТБ, четвъртата по големина банка. След кризата от 1996-1997 г., когато една трета от банковите институции фалираха и банковият сектор бе почти напълно разрушен, това представлява втори случай, при който значителни финансови средства „изчезват“, а негативните последствия засягат множество институции и както публични, така и частни субекти.

Повторяемостта на кризисни ситуации във финансовия сектор с многобройни отражения върху обществения, икономическия и политическия живот подтикна Асоциация „Прозрачност без граници“ да търси систематичен подход към проблема и да разгледа въпроса отвъд конкретния инцидент. Настоящата "Оценка на системата за почтеност в банковия сектор в България" се основава на аналитичната рамка на международната антикорупционна организация Transparency International наречена "Национална система за почтеност", която оценява капацитета, функционирането и управленските практики на важни сектори и институции относно противодействие на корупцията чрез ясно дефинирани критерии.

Изследването включва анализиране на законодателството и реалните действия предприети от съответните институции, използвайки разнообразие от документални източници като доклади, оценки, медийни статии както интервюта с експерти и публични личности имали пряк опит или наблюдения свързани със случая КТБ. То цели да предостави обективна оценка относно работата на надзорните органи в банковия сектор между 2009-2014 г., но също така преследва целта да послужи като основа за разработване на политики и стратегически мерки за справяне с идентифицираните недостатъци.

В този контекст настоящата публикация демонстрира усилията на Асоциация „Прозрачност без граници“ не само да предотврати бъдещи кризи подобен характер, но също така да допринесе за укрепването на системата от надзорни органи в България.